Le rapprochement bancaire

Le rapprochement bancaire, qu'est-ce que c'est ?

Le rapprochement bancaire est principalement utilisé en comptabilité, on parle alors d’état de rapprochement bancaire. Le rapprochement bancaire consiste alors à associer (pointer) les opérations enregistrées dans la comptabilité de la société et dans le relevé de la banque afin de faire apparaître des écritures isolées, c'est-à-dire enregistrées uniquement dans les livres comptables de la société ou inscrites dans le relevé bancaire.

La présence d’écritures isolées peut s’expliquer soit par une écriture enregistrée en comptabilité et non encore créditée ou débitée par la banque mais aussi par des erreurs de saisie ou des frais bancaires non enregistrés par exemple. Cela permet de détecter des erreurs lors des enregistrements comme des oublis ou des erreurs commises.

Dans un logiciel de gestion de compte bancaire, le principe est identique car les transactions saisies dans le logiciel s’apparentent aux écritures enregistrées dans le livre de banque d’une société.

A quoi sert le rapprochement bancaire ?

Effectuer un rapprochement bancaire consiste donc à rapprocher le solde de votre relevé de banque avec le solde saisi dans votre logiciel de gestion de compte, pour ce même compte en banque.

Le principal intérêt du rapprochement bancaire  est de vérifier que toutes les opérations débitées et créditées sur votre compte bancaire correspondent bien aux opérations saisies dans le logiciel de gestion de compte.

La comparaison des opérations saisies dans le logiciel de gestion de compte avec les opérations saisies dans le relevé de votre banque permet de mettre en évidence les potentielles erreurs ou oublis de saisie de votre part ou bien des frais inattendus voir des prélèvements frauduleux sur votre compte.

Effectuer un rapprochement bancaire est important et même indispensable, c’est pourquoi IziBank intègre un module de rapprochement bancaire agréable d’utilisation et qui facilite grandement le rapprochement qui peut se faire ainsi en quelques dizaines de secondes même avec un grand nombre d’opérations.

Comment établir le rapprochement bancaire ?

Pour établir le rapprochement bancaire, vous devez vous munir de votre relevé de banque.

Relevé de banque

Ensuite lancez IziBank puis lancer le module de rapprochement bancaire d'IziBank en cliquant sur l’icône Rapprocher un compte.

Icône Rapprocher un compte

La fenêtre de rapprochement bancaire, s'ouvre.

Fenêtre de rapprochement bancaire

La fenêtre s'ouvre sur le compte actif mais vous pouvez changer de compte en le sélectionnant dans la liste déroulante Compte à rapprocher.
La première chose à faire est de saisir dans la zone Solde final du relevé le montant inscrit en bas de votre relevé de banque.
La zone Solde initial du relevé est préremplie, il s'agit du denier solde rapproché et doit correspondre au solde initial, inscrit sur le relevé

Solde final, inscrit en bas du relevé

Saisie du solde dans le fenêtre de rapprochement bancaire.

Saisie du solde final du relevé de banque

Le montant s'inscrit en bas à droite de la fenêtre de rapprochement

Montants calculés affichés en bas à droite de la fenêtre de rapprochement

Toujours vérifier que les montants saisis dans les zones de Solde, correspondent bien au Solde initial et au Solde final inscrits sur le relevé

Listez les lignes inscrites dans la colonne crédit de votre relevé de banque.

Lignes du relevé de banque au crédit

Pointez chaque ligne correspondant au relevé dans la fenêtre d'IziBank.
La ligne pointée est marquée d'un losange orange et le texte passe en gris clair.

Montants inscrits au crédit dans IziBank

Le solde pointé est calculé et reporté en bas à droite de la fenêtre de rapprochement.

Montant du solde pointé

Listez ensuite les lignes inscrites dans la colonne débit de votre relevé de banque.

Lignes du relevé de banque au crédit

De la même façon que pour les montants au crédit, Pointez chaque ligne correspondant au relevé dans la fenêtre d'IziBank.

Montants inscrits au débit dans IziBank

Si vous trouvez un montant qui ne correspond pas car vous avez fait une erreur de saisie, sélectionnez la ligne où se situe l'erreur et cliquez sur le bouton Modifier  situé en haut à gauche de la fenêtre pour modifier la transaction.
S'il manque un montant car il y a eu des frais innatendus par exemple, cliquez sur le bouton Ajouter  situé en haut à gauche de la fenêtre pour ajouter la transaction.
Si vous avez saisi une transaction qui ne devait pas être saisie, cliquez sur le bouton Supprimer  situé en haut à gauche de la fenêtre pour supprimer la transaction.
Vous pouvez également rechercher un montant en cliquant sur le bouton Rechercher un montant  situé en haut à gauche de la fenêtre.

Une fois le rapprochement terminé, un signal retentit et une marque  apparait dans la zone des montants calculés.
La différence Rapprochement - Relevé est alors égale à zéro.

Image indiquant que le rapprochement correspond au relevé de banque

Vous pouvez maintenant cliquer sur le bouton Rapprocher pour marquer toutes les transactions pointées comme rapprochées et fermer la fenêtre.

Vous pouvez à tout moment cliquer sur le bouton Suspendre ou simplement fermer la fenêtre pour abandonner temporairement le rapprochement et pouvoir le reprendre ultérieurement.

Attention : Si vous cliquez sur le bouton Annuler, alors toutes les transactions pointées, seront annulées et vous devrez recommencer le rapprochement depuis le début.